Một vụ lừa đảo tinh vi từng bị phanh phui tại tỉnh Chiết Giang (Trung Quốc) gây rúng động dư luận: Hàng loạt người dân bất ngờ phát hiện tiền gửi tiết kiệm của họ trong ngân hàng… biến mất một cách kỳ lạ. Khi cảnh sát vào cuộc, sự thật dần hé lộ: gần 500 triệu nhân dân tệ (gần 2.000 tỷ đồng) đã bị rút khỏi các tài khoản mà không ai hay biết.
Điều bất ngờ nhất? Kẻ chủ mưu lại là một nữ doanh nhân 52 tuổi – người từng được coi là hình mẫu thành đạt trong cộng đồng.
Nữ doanh nhân 52 tuổi là chủ mưu của vụ chiếm đoạt gần 2.000 tỷ (Ảnh minh hoạ)
Gửi tiền nhận lãi “khủng”
Mọi chuyện bắt đầu vào năm 2013, khi cô Dương, một phụ nữ sống ở Thiệu Hưng, nghe được tin về một chương trình “gửi tiền lãi suất cao” tại Ngân hàng Nông nghiệp huyện Phụng Hóa. Mức lãi suất lên tới 13% – 15%, vượt xa lãi suất ngân hàng thông thường thời điểm đó.
Bị hấp dẫn bởi viễn cảnh lời vài triệu chỉ sau một năm, cô Dương không ngần ngại gửi toàn bộ 13 triệu nhân dân tệ (hơn 46 tỷ đồng) của mình vào ngân hàng theo hướng dẫn của một “người giới thiệu”. Tuy nhiên, để “tham gia chương trình đặc biệt này”, cô bị yêu cầu không kích hoạt tin nhắn SMS thông báo giao dịch và giữ bí mật tuyệt đối.
Một năm sau, vào dịp Tết, khi cô đến ngân hàng rút tiền, tài khoản của cô… trống trơn.
Tin theo lời dụ dỗ hấp dẫn, nhiều nạn nhân đã mất sạch tiền.
Không lâu sau, ông Phương Đức Phúc, sống ở huyện Thiên Thai, cũng báo cảnh sát với nội dung tương tự: 3,3 triệu nhân dân tệ (gần 12 tỷ đồng) gửi vào ngân hàng cũng biến mất mà không để lại dấu vết.
Những ngày sau đó, nhiều người khác từ khắp nơi trong tỉnh liên tục trình báo việc tiền tiết kiệm biến mất bí ẩn. Khi kiểm tra kỹ, cảnh sát kinh ngạc phát hiện: tổng số tiền thất thoát đã lên đến 500 triệu nhân dân tệ.
Sự thật bị phanh phui
Dựa theo lời khai của nạn nhân và kiểm tra luồng tiền, cảnh sát phát hiện một điều bất thường: toàn bộ tiền bị rút đều được chuyển về một tài khoản đứng tên người phụ nữ họ Khâu.
Lần theo dấu vết, cảnh sát phát hiện bà Khâu – 52 tuổi, là một nữ doanh nhân địa phương – đã hợp tác với một nhân viên tên Chu trong ngân hàng. Chu thừa nhận đã giúp Khâu “mượn” tạm tiền gửi của khách hàng để “xoay vốn”, đổi lại là hoa hồng 10% trên mỗi khoản tiền chiếm dụng.
Cô Khâu từng là chủ một công ty nhỏ, nhưng quản lý yếu kém khiến doanh nghiệp chìm trong nợ nần. Thay vì tuyên bố phá sản, cô quyết định thực hiện một phi vụ liều lĩnh: lợi dụng sơ hở trong hệ thống ngân hàng và lòng tin của người quen để gom tiền qua hình thức “gửi lãi suất cao”.
Khâu cam kết với nhân viên ngân hàng rằng sẽ trả lại tiền sau một thời gian ngắn, nhưng thực tế, số tiền đã được dùng để vá các khoản nợ của công ty, chi tiêu cá nhân, và chẳng bao giờ được hoàn trả.
Sau khi bị bắt giữ, cả bà Khâu và nhân viên ngân hàng Chu đều thừa nhận hành vi sai phạm. Tuy nhiên, do số tiền đã được sử dụng hết, khả năng hoàn trả cho các nạn nhân gần như không còn.
Một nhân viên ngân hàng đã tiếp tay cho kế hoạch lừa đảo. (Ảnh minh hoạ)
Cơ quan chức năng cảnh báo người dân nên thận trọng trước các lời mời gửi tiền với lãi suất cao bất thường, và đặc biệt không nên tham gia các “chương trình nội bộ”, “ưu đãi đặc biệt” không được công bố minh bạch.
Không có khoản đầu tư nào lợi nhuận cao mà lại không đi kèm rủi ro. Khi bạn được yêu cầu “giữ bí mật” và “tắt thông báo tài khoản”, thì rất có thể chính bạn đang bị dẫn vào một cái bẫy.
Theo Binance
Đọc bài gốc tại đây.
